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以案釋法丨以“炒外匯”非法集資1.7億元-招商信諾重慶分公司(宣)

類(lèi)型:轉(zhuǎn)載 發(fā)布時(shí)間:2024-08-28 09:19:24

近年來(lái),一些不法分子以投資儲(chǔ)蓄為幌子,對(duì)社會(huì)公眾許以高息吸收公眾存款,可事實(shí)上,公眾們看中的是他們?cè)S以的高額回報(bào),犯罪分子盯上的卻是大家手中的本金,一旦資產(chǎn)累積到一定程度,資金鏈斷裂而無(wú)以為繼,不能負(fù)荷巨額利息,他們就有“卷款跑路”的可能,投資人就要承擔(dān)無(wú)法挽回“破財(cái)”的后果。
 
案例詳情
2013年1月,胡某于在貴陽(yáng)市某區(qū)注冊(cè)成立貴州某某投資咨詢(xún)有限公司并擔(dān)任法定代表人。在未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下,胡某違反國(guó)家金融管理法律的規(guī)定,通過(guò)發(fā)放宣傳資料、舉辦投資宣講會(huì)、口口相傳等方式,公開(kāi)宣傳“外匯投資”,與投資者簽訂《儲(chǔ)蓄投資管理合同書(shū)》,非法吸收公眾存款,并承諾高額利息回報(bào)。截至案發(fā),共有200余名集資參與人,涉及非法吸收資金共計(jì)1.73億元,其中未退還金額為1.12億元,資金損失率達(dá)64.74%。

案件處理
法院經(jīng)審理認(rèn)為,被告人胡某的行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,判處被告人胡某犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑八年,并處罰金人民幣三十萬(wàn)元。查封、扣押的胡某名下財(cái)產(chǎn)依法變價(jià)后按比例發(fā)還集資參與人,不足部分責(zé)令胡某繼續(xù)退賠并按同等原則分別發(fā)還。

案件警示
根據(jù)《防范非法集資條例》第二十五條規(guī)定,參與非法集資所遭受的損失,將由集資參與人自行承擔(dān)。本案再次表明,對(duì)于以高額利息回報(bào)為誘惑的“外匯投資”等非法集資行為,要保持警惕,務(wù)必選擇合法、正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)和儲(chǔ)蓄產(chǎn)品。同時(shí),也歡迎市民積極向有關(guān)部門(mén)提供非法集資線(xiàn)索,共同維護(hù)社會(huì)的和諧穩(wěn)定和金融秩序的安全。
 
 源自長(zhǎng)沙打非專(zhuān)線(xiàn)
 
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